Legitimationsprüfung

Bei der Kontoeröffnung oder Darlehensvergabe müssen hierzulande alle Bankinstitute vom Gesetz her aufgrund des Geldwäschegesetzes die Identität des Kunden exakt bestimmen. Mit Hilfe der Legitimations- bzw. Ausweispapiere kann die Bank sichergehen, dass es sich tatsächlich um die Person mit der entsprechenden Adresse handelt. Neben dem Geburtsdatum, dem vollständigen Namen sowie dem Ausstellungsdatum sind hier auch der Wohnort sowie die jeweilige Ausweisnummer vermerkt. Die Direktbanken im Internet führen die Legitimationsprüfungen üblicherweise mit dem so genannten Postident-Verfahren durch, das von der Deutschen Post abgewickelt wird. Der Kunde benötigt auch bei der Beantragung einer Kreditkarte oder der Barauszahlung großer Geldbeträge ein entsprechendes Legitimationspapier, womit die Bank anschließend eine Legitimationsprüfung machen kann. Auf diesem Weg wird verhindert, dass jemand ein Konto auf einen anderen Namen eröffnet oder Geldsummen kriminellen oder terroristischen Handlungen auf das Konto einzahlt. Sofern sich bei der Legitimationsprüfung herausstellen sollte, dass illegale Handlungen vorliegen, ist die Bank dazu verpflichtet sofort die Polizei einzuschalten.